Tema: Intercambiemos la estrategia del índice 90/10 de Warren Buffet con un giro

1 Adjunto(s) Este hilo está destinado a compartir ideas y probar la estrategia del legendario Warren Buffet para avanzar... ...

La buena noticia es que no tiene que pagar un centavo por los valiosos consejos del Sr. Buffet. Warren Buffett publicó las instrucciones que le ha dejado al fideicomisario que administrará el fideicomiso de su esposa en una carta a los inversionistas de Berkshire. Las instrucciones podrían caber en el reverso de un sobre y no podrían ser más fáciles de seguir.

Lo que aconsejo aquí es esencialmente idéntico a ciertas instrucciones que he establecido en mi testamento. Un legado establece que el efectivo se entregará a un fideicomisario para el beneficio de mi esposa#8217;#8230;Mi consejo para el fideicomisario no podría ser más simple: ponga el 10 % del efectivo en bonos del gobierno a corto plazo y el 90 % en un fondo indexado SP 500 de muy bajo costo. (Sugiero Vanguard#8217;s.) Creo que los resultados a largo plazo del fideicomiso#8217;de esta política serán superiores a los obtenidos por la mayoría de los inversionistas-Warren Buffet..#8230;

Únase a mí para poner en práctica los consejos de inversión de uno de los mejores inversores de todos los tiempos, Warren Buffet, y ver cómo va...

Proporcionaré recursos y consejos más adelante..

Aquí está la lista de bonos y fondos indexados con los que trataremos. Están en símbolos de cotización. Si no sabe qué es un símbolo de cotización, Google es su amigo.


FONDOS DE ÍNDICE SP DE BAJO COSTE
VOO
SCHX
IFP
ITOT
VTV
VO
SCHM
IJH
VB
SCHA
IWM

BONOS DEL GOBIERNO A CORTO PLAZO.
VGSH
ISTB
ESCOLAR
TÍMIDO

Más información sobre estos símbolos de teletipo
FONDOS DE ÍNDICE SP DE BAJO COSTE
Nombre: Vanguard SP 500 ETF
Símbolo de cotización: VOO
Estilo de categoría: Gran capitalización/mezcla (acciones Mimic SP 500)

Nombre: Schwab U.S. ETF de gran capitalización
Símbolo de cotización: SCHX
Estilo de categoría: Gran capitalización/mezcla (Mimic Dow Jones Gran capitalización)

Nombre: Vanguard Total Stock Market ETF
Símbolo de cotización: VTI
Estilo de categoría: Gran capitalización/mezcla (exposición total al mercado)

Nombre: iShares Core SP Total U.S. Stock Market ETF
Símbolo de cotización: ITOT
Estilo de categoría: Gran capitalización/mezcla (exposición total al mercado)

Nombre: Vanguard Value ETF
Símbolo de cotización: VTV
Estilo de categoría: gran capitalización/valor (Mimic MSCI US Prime Market)

Nombre: Vanguard Mid-Cap ETF
Símbolo de cotización: VO
Estilo de categoría: Mid Cap/Blend (Mimic MSCI US Mid Cap 450 Stocks)

Nombre: Schwab U.S. Mid-Cap ETF
Símbolo de cotización: SCHM
Estilo de categoría: Mid Cap/Blend (Mimic Dow Jones Mid Cap Total Market)

Nombre: iShares Core SP Mid-Cap ETF
Símbolo de cotización: IJH
Estilo de categoría: Mid Cap/Blend (Mimic SP 400 Mid Cap Total Stocks)

Nombre: Vanguard Small-Cap Index Fund
Símbolo de teletipo: VB
Estilo de categoría: Small Cap/Blend (Mimic CRSP US Small Cap)

Nombre: Schwab U.S. Small-Cap ETF
Símbolo de cotización: SCHA
Estilo de categoría: Small Cap/Blend (Mimic Dow Jones Small Cap Market)

Nombre: iShares Russell 2000 ETF
Símbolo de cotización: IWM
Estilo de categoría: Small Cap/Blend (Índice Mimic Russell 2000)

BONOS DEL GOBIERNO A CORTO PLAZO.
Nombre: Vanguard Sht Term Govt Bond ETF
Símbolo de teletipo: VGSH
Estilo de categoría: Bonos del Tesoro de EE. UU. (Barclays U.S. 1-3 Year Float Adjusted)

Nombre: iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF
Símbolo de cotización: ISTB
Estilo de categoría: Bonos del Tesoro de EE. UU. (vencimiento en 1 a 5 años)

Nombre: ETF del Tesoro de EE. UU. a corto plazo de Schwab
Símbolo de teletipo: ESCUELA
Estilo de categoría: Valores del Tesoro de EE. UU. (Bonos del Tesoro de EE. UU. de 1 a 3 años de Barclays)

Nombre: ETF de bonos del Tesoro iShares Core de 1 a 3 años
Símbolo de teletipo: TÍMIDO
Estilo de categoría: Bonos del Tesoro de EE. UU. (vencimiento en 1 a 3 años)

Leer más sobre los índices
FONDOS DE ÍNDICE SP DE BAJO COSTE

https://personal.vanguard.com/us/fun..._redirect=true

https://www.schwab.com/public/schwab...sp?symbol=SCHX

https://personal.vanguard.com/us/fun...ect=true#tab=0

https://www.ishares.com/us/products/...ock-market-etf

https://personal.vanguard.com/us/fun...ect=true#tab=0

https://personal.vanguard.com/us/fun...ect=true#tab=0

https://www.schwab.com/public/schwab...sp?symbol=SCHM

https://www.ishares.com/us/products/...-sp-midcap-etf

https://personal.vanguard.com/us/fun..._redirect=true

https://www.schwab.com/public/schwab...sp?symbol=SCHA

https://www.ishares.com/us/products/...ssell-2000-etf


Lea más sobre los BONOS DEL GOBIERNO A CORTO PLAZO aquí.
BONOS DEL GOBIERNO A CORTO PLAZO

https://personal.vanguard.com/us/fun...ect=true#tab=0

https://www.ishares.com/us/products/...rm-us-bond-etf

https://www.schwab.com/public/schwab...sp?symbol=SCHO

https://www.ishares.com/us/products/...asury-bond-etf

Cómo intercambiar la egía de Warren Buffet con mi toque.

Método 1:
Asigne el 90% de sus fondos a uno de los FONDOS DE ÍNDICE SP DE BAJO COSTO de su elección en la lista que he proporcionado y el 10% a uno de los BONOS GUBERNAMENTALES A CORTO PLAZO en la lista proporcionada.

Método 2:
Esta es mi versión original de Warren Buffet Egy. Compre todos los FONDOS DE ÍNDICE SP DE BAJO COSTO más todos los BONOS GUBERNAMENTALES A CORTO PLAZO en la lista provista.

Vamos a aplicar el promedio del costo en dólares a ambos métodos, pero solo invertiremos en los mejores días de negociación del mes o del año, como se investiga en el pdf adjunto (Tendencias estacionales del mercado de valores). El pdf contiene décadas de investigación que usaremos para nuestra ventaja con la estrategia Warren Buffet. Esto nos dará una ventaja... Para aquellos que no están familiarizados con el costo promedio en dólares, esto es lo que significa.

LO QUE ES:
El promedio del costo en dólares es una estrategia en la que un inversionista coloca una cantidad fija en dólares en un
http://www.investinganswers.com/node/4904(generalmente
http://www.investinganswers.com/node/5025) sobre una base regular. La inversión generalmente se realiza todos los meses, independientemente de lo que esté ocurriendo en el
http://www.investinganswers.com/node/5045. Como resultado, cuando el precio de una determinada inversión sube, el inversor podrá comprar menos
http://www.investinganswers.com/node/2011. Cuando el precio de un valor en particular baja, el inversionista podrá comprar más acciones.
CÓMO FUNCIONA (EJEMPLO):
Supongamos que un inversionista decide comprar $1,000 de XYZ Corp. al mismo tiempo todos los meses durante cuatro meses. En este ejemplo, también supondremos que el
http://www.investinganswers.com/node/5150primero disminuye su valor, pero luego
http://www.investinganswers.com/node/5874fuertemente.



Como puede ver en la tabla anterior, usando un promedio de costo en dólares por ejemplo, el inversionista habría comprado 272.22 acciones por un total de $4,000. Su precio promedio por acción para este período habría sido de solo $ 14,69 (calculado de la siguiente manera: $ 4000272,22 = $ 14,69). Con las acciones terminando en $18 al final de este período, la posición total del inversionista ahora valdría $4,900 (calculado de la siguiente manera: 272.22 acciones * $18 = $4,900). Como resultado, el inversionista realmente mostraría una
http://www.investinganswers.com/node/2042de $900 en su posición general a pesar de que el valor de las acciones disminuyó durante el período completo de cuatro meses (cayó de $20 a $18).
En comparación, si el inversionista hubiera decidido invertir $4,000 en acciones de XYZ Corp. de una sola vez al comienzo de este período, habría comprado 200 acciones a un precio de $20 por acción. Con la acción terminando en $18 al final de los cuatro meses, el inversionista habría mostrado una
http://www.investinganswers.com/node/489de -$400 en la acción.
Este ejemplo ilustra claramente los beneficios del costo promedio en dólares, especialmente durante períodos de volatilidad en los precios de las acciones.
POR QUÉ ES IMPORTANTE:
Millones de inversionistas en todo el mundo utilizan el costo promedio en dólares porque ofrece los siguientes beneficios:Es una opción atractiva para los inversionistas que desean contribuir a sus carteras de inversión de manera regular. Elimina el problema de
http://www.investinganswers.com/node/940. Como resultado, los rendimientos de un inversionista estarán más determinados por la tendencia general en una determinada acción que por el precio de entrada específico del inversionista. Además, ayuda a los inversores a reducir sus
http://www.investinganswers.com/node/1037sobre valores que pierden valor. Fuente:
http://www.investinganswers.com/fina...averaging-1310

Lea más sobre el promedio del costo en dólares aquí:
https://www.investopedia.com/terms/d...taveraging.asp

https://www.thebalance.com/dollar-cost-averaging-356331

http://www.nasdaq.com/article/why-do...t-egy-cm354240



Entonces, en lugar de invertir todos los meses o todas las semanas de manera regular, mi giro es el costo promedio en dólares en los mejores días de negociación del mes o año.


Mi consejo: en mi humilde opinión, dado que se trata de una estrategia de inversión a largo plazo, tiene sentido arriesgar el 50 % o menos del capital total, sea cual sea el método que elija para hacer espacio para las reducciones. Así, por ejemplo, si estuviera invirtiendo en método 1 o método 2, tiene sentido tener un saldo restante de digamos $ 1000 en mi cuenta si he invertido $ 1000 usando el método 1 o método. Capital total en este caso = $ 2000 ...... $ 1000 invertidos y un saldo restante de $ 1000 en la cuenta para dejar espacio para cualquier retiro. Espero que se haga una idea.


Publicaré ejemplos con capturas de pantalla para mayor claridad en el futuro.

Sus ideas, sugerencias, críticas, todas las contribuciones que conduzcan al progreso de esta egía son bienvenidas. Siéntase libre de contribuir con su cuota.


DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: El comercio de futuros, acciones y opciones implica un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores. La valoración de futuros, acciones y opciones puede fluctuar y, como resultado, puede perder más que su inversión original. El impacto de los eventos estacionales y geopolíticos ya se tiene en cuenta en los precios del mercado. Si el mercado se mueve en su contra, puede sufrir una pérdida total mayor que la cantidad que depositó en su cuenta. Usted es responsable de todos los riesgos y recursos financieros que utilice y del sistema de comercio elegido. No debe participar en el comercio a menos que comprenda completamente la naturaleza de las transacciones que está realizando y el alcance de su exposición a pérdidas. Si no comprende completamente estos riesgos, debe buscar el asesoramiento independiente de su asesor financiero.

https://www.forosforex.com/attachmen...1585598726.pdf

Hola Fp, gracias por compartir idea y doc. ¿Alguna novedad sobre tu experimento?